Thẻ JCB là gì? Cách mở thẻ tín dụng JCB tại các ngân hàng Việt Nam

Thẻ JCB ngày càng trở nên thông dụng hơn với nhiều người nhờ quá trình thanh toán nhanh chóng và tiện dụng. Đặc biệt trong các dịch vụ thanh toán quốc tế. Bài viết sau sẽ chia sẻ đến bạn những thông tin về thẻ JCB và top 5 ngân hàng mở thẻ JCB tốt nhất năm hiện nay nhé!

Thẻ JCB là gì?

Thẻ JCB với tên gọi đầy đủ là Japan Credit Bureau là một loại thẻ thanh toán quốc tế đến từ Nhật Bản và được liên kết với các ngân hàng trên thế giới. Thẻ này được ra đời nhằm hỗ trợ quá trình thanh toán của người dùng trở nên nhanh chóng và dễ dàng hơn.

Xuất hiện lần đầu tại Việt Nam vào năm 2011, vì vậy nên thẻ JCB còn khá mới mẻ, nhưng cũng thu hút một lượng người Việt Nam tin dùng.

Ngoài là một loại thẻ thanh toán quốc tế, khi du lịch đến đất nước Nhật Bản, nếu bạn có loại thẻ này, bạn sẽ hưởng nhiều ưu đãi hấp dẫn như: Miễn phí truy cập wifi khi đi du lịch nhật bản, miễn phí tham quan một số địa danh ở Nhật Bản, giảm giá chuyến bay,…

Những tiện ích khi thanh toán bằng thẻ JCB

Khi thanh toán bằng thẻ JCB bạn sẽ được hỗ trợ nhiều tiện ích khác nhau:

• Nhanh chóng, tiện lợi: Khi bạn sử dụng các dịch vụ mua hàng, đặt vé máy bay, đặt phòng,… thì thanh toán bằng thẻ JCB là một giải pháp nhanh chóng dành cho bạn và tiện lợi hơn khi không phải mang tiền mặt.
• Dễ dàng kiểm soát chi tiêu: Khi bạn thực hiện các giao dịch thì hóa đơn sẽ được ngân hàng thông báo qua email. Ngoài ra, bạn cũng có thể trực tiếp truy cập hệ thống để tra cứu và từ đó có thể kiểm soát chi tiêu một cách hiệu quả.
• Thanh toán dễ dàng: Khi sử dụng thẻ này, bạn hoàn toàn có thể thanh toán các giao dịch ở trong nước và nước ngoài. Chẳng hạn bạn đang ngồi ở nhà nhưng vẫn có thể mua quần áo ở bên Mỹ, rất thuận tiện phải không?
• An toàn và bảo mật: Thẻ JCB có độ an toàn và bảo mật cao nên khi bạn không may làm mất thẻ thì hãy yêu cầu ngân hàng khóa tài khoản ngay lập tức mà không sợ bị mất tiền trong tài khoản nhé.
• Nhiều ưu đãi đi kèm: Các ưu đãi khi bạn sử dụng thẻ như: giảm giá, tích điểm, đổi quà,… mang đến nhiều lợi ích cho khách hàng.

Các loại thẻ JCB hiện nay

Tương tự như thẻ VISA và thẻ Mastercard, thẻ JCB hiện nay cũng có 3 loại thẻ:

Thẻ ghi nợ (Debit Card)

Đây là loại thẻ được kết nối trực tiếp với tài khoản ngân hàng của bạn. Khi bạn thực hiện thanh toán hóa đơn bằng thẻ JCB ghi nợ thì hệ thống sẽ ghi nhận và trực tiếp trừ tiền từ tài khoản thanh toán.

Thẻ tín dụng (Credit Card)

Khi sử dụng thẻ tín dụng, bạn cần phải chứng minh được thu nhập hàng tháng. Thông thường, hạn mức thẻ sẽ gấp 3 lần thu nhập hàng tháng. Bạn có thể chi tiêu trước trả tiền sau, thời gian miễn lãi thông thường là 45 ngày.

Thẻ trả trước (Prepaid Card)

Đối với thẻ này, tiền trong thẻ trả trước JCB và tài khoản ngân hàng sẽ không liên kết tới nhau. Khách hàng có bao nhiêu tiền trong thẻ thì sẽ được chi tiêu bấy nhiêu.

Hướng dẫn cách mở thẻ JCB một cách nhanh chóng

Điều kiện và hồ sơ cần để mở thẻ:

• Khách hàng có độ tuổi từ 18 trở lên, là công dân Việt Nam hoặc người nước ngoài hiện đang cư trú hợp pháp tại Việt Nam.
• Có thu nhập ổn định, đáp ứng mức tối thiểu ngân hàng đưa ra.

Trước khi đến điểm giao dịch/đăng ký online, bạn cần chuẩn bị trước một số giấy tờ để thuận tiện trong quá trình mở thẻ như:

• Giấy đề nghị phát hành thẻ Tín dụng quốc tế JCB theo mẫu ngân hàng cung cấp.
• Bản sao CMND/CCCD hoặc Hộ chiếu.
• Giấy tờ chứng minh thu nhập như hợp đồng lao động, sao kê lương, bảng lương,…
• Một số loại giấy tờ khác theo yêu cầu của từng ngân hàng.

Tại phòng giao dịch

• Bước 1: Bạn tới các chi nhánh/phòng giao dịch ngân hàng gần nhất và đăng ký mở thẻ JCB, điền thông tin phát hành thẻ vào biểu mẫu.
• Bước 2: Sau khi hoàn tất thủ tục, nhân viên sẽ gửi phiếu hẹn cho bạn.
• Bước 3: Mang CMND/CCCD đến để nhận thẻ theo phiếu hẹn.
• Bước 4: Tiến hành đổi mã PIN tại ATM để kích hoạt và sử dụng thẻ.

Đăng ký online

Nếu bạn có việc bận và không thể đăng ký tại các phòng giao dịch thì bạn có thể thực hiện đăng ký online.

• Bước 1: Truy cập vào trang web ngân hàng mà bạn muốn đăng ký thẻ.
• Bước 2: Tiến hành điền các thông tin, sau đó nhân viên ngân hàng sẽ gọi điện trực tiếp và hướng dẫn.
• Bước 3: Bạn có thể tới ngân hàng hoặc chờ nhân viên tới tận nhà để lấy hồ sơ mở thẻ.
• Bước 4: Bạn có thể nhận thẻ qua đường bưu điện hoặc tới trực tiếp ngân hàng.

Top 5 ngân hàng mở thẻ JCB tốt nhất hiện nay

Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank)

Dịch vụ mở thẻ JCB ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) với những ưu đãi như:

• Trả góp lãi suất 0% tại các đối tác liên kết với Vietcombank.
• Hỗ trợ hạn mức thẻ linh hoạt từ 5 triệu đến 300 triệu đồng.
• Thời gian miễn lãi suất lên đến 45 ngày, thoải mái chi tiêu trước, trả tiền sau
• Rút tiền mặt tại tất cả ATM có biểu tượng JCB trong nước và quốc tế.
• Tận hưởng các ưu đãi mua sắm, ẩm thực, du lịch theo các chương trình của Vietcombank và JCB trong từng thời kỳ.
• Quản lý thẻ và kiểm soát chi tiêu thông qua các tiện ích gia tăng như VCB Digibank trên trình duyệt web/trên ứng dụng mobile, VCB-SMS B@nking, VCB-Phone B@nking.
• Bảo mật với thẻ chip công nghệ EMV tiếp xúc và không tiếp xúc theo chuẩn quốc tế, phương thức bảo mật tiên tiến thông qua mật khẩu sử dụng một lần (OTP), mã hóa thông tin số thẻ (Tokenization) cho các giao dịch thanh toán trực tuyến trên website, ứng dụng di động.
• Giao dịch trực tuyến an toàn với tính năng bảo mật 3D Secure.
• Có thể phát hành thêm 3 thẻ phụ dành cho người thân.

Biểu phí đối với từng hạng thẻ như sau:

Hạng vàng:

• Thẻ chính: 200.000 VNĐ/thẻ/năm
• Thẻ phụ: 100.000 VNĐ/thẻ/năm

Hạng chuẩn:

• Thẻ chính: 100.000 VNĐ/thẻ/năm
• Thẻ phụ: 50.000 VNĐ/thẻ/năm

Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank)

Những ưu đãi khi mở thẻ JCB tại ngân hàng Sacombank:

• Ưu đãi đặc biệt tại hơn 100 nhà hàng, du lịch, mua sắm.
• Rút tiền mặt 90% hạn mức tín dụng tại tất cả ATM có biểu tượng JCB trong nước và quốc tế.
• Mua trước, trả sau với tối đa 55 ngày được miễn lãi.
• Hạn mức tín dụng từ 10 triệu VNĐ trở lên.
• Trả góp lãi suất 0% tại các đối tác liên kết và không liên kết với Sacombank.
• Thanh toán tại hàng triệu điểm chấp nhận thẻ (POS) trên thế giới và qua Internet.
• Giảm đến 50% tại hàng trăm điểm mua sắm, làm đẹp, ẩm thực, du lịch,… với chương trình Sacombank Plus.

Phí thường niên:

• Hạng Chuẩn: 299.000 VNĐ/thẻ/năm
• Hạng Vàng: 399.000 VNĐ/thẻ/năm

Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank)

Dịch vụ mở thẻ JCB Dream Card ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) với những ưu đãi như:

• Được hưởng ưu đãi giảm giá khi giao dịch tại hệ thống đơn vị chấp nhận thẻ có hợp tác với Techcombank. Xem chi tiết tại đây.
• Bạn sẽ được cập nhật tin nhắn thường xuyên khi có giao dịch, thông tin cảnh báo khi thẻ có dấu hiệu bị giả mạo.
• Hạn mức tín dụng hoàn toàn tín chấp để rút tiền và thanh toán tại hàng triệu cây ATM, website và cả các đơn chấp hành thẻ tại Việt Nam và quốc tế.
• Hạn mức rút tiền cao (bằng hạn mức tín dụng được Techcombank cấp).
• Dễ dàng đáp ứng nhu cầu cần tiền đột ngột của khách hàng 24/7, mọi lúc mọi nơi.
• Hình thức trả nợ linh hoạt: trừ trực tiếp từ tài khoản thanh toán của khách hàng, chuyển khoản qua Internet Banking (dịch vụ F@st i-Bank) hoặc qua Mobile Banking (dịch vụ F@st Mobile), cây ATM hoặc trả trực tiếp tại quầy giao dịch.

Phí thường niên:

• Miễn phí đối với khách hàng VIP.
• 150.000 VNĐ/thẻ đối với khách hàng thường.

Phí phát hành lại thẻ (do thay đổi loại thẻ/hạng thẻ, giữ nguyên hợp đồng tín dụng đang có hiệu lực/do mất, thất lạc,…):

• Miễn phí đối với khách hàng VIP.
• 100.000 VNĐ/thẻ đối với khách hàng thường.

Ngoài ra, bạn có thể xem thêm các biểu phí thẻ JCB Dream Card ngay tại đây!

Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (Vietinbank)

Những ưu đãi khi mở thẻ JCB tại ngân hàng Vietinbank – là ngân hàng đầu tiên đưa dòng thẻ thanh toán quốc tế JCB về Việt Nam:

• Thanh toán linh hoạt từ 5% đến 100% tổng dư nợ sao kê hàng tháng hoặc có thể thanh toán trước kỳ sao kê.
• Đa dạng phương thức thanh toán thẻ tín dụng: thanh toán bằng tiền mặt, trích nợ tự động từ tài khoản, chuyển khoản từ tài khoản DDA VietinBank và chuyển tiền từ tài khoản mở tại bất kỳ ngân hàng nào khác.
• Mua hàng trả góp tại các đơn vị chấp nhận thẻ trên toàn thế giới với lãi suất ưu đãi và thời hạn trả góp lên đến 24 tháng.
• Được hưởng các chương trình ưu đãi, giảm giá hấp dẫn tại hơn 1000 nhà hàng, siêu thị, bar, hotel, spa,… do JCB phát triển trên toàn thế giới.
• Thỏa sức chi tiêu và mua sắm tại các điểm vàng ưu đãi tại Việt Nam do VietinBank phát triển.

Biểu phí:

• Thẻ JCB Classic: 227.273 VNĐ
• Thẻ JCB Gold: 272.727 VNĐ
• Thẻ JCB Platinum Vietnam Airlines (hiệu lực từ 15/5/2021): 454.545 VNĐ
• Thẻ JCB Ultimate Vietnam Airlines: 5.454.545 VNĐ
• Thẻ JCB Vpoint: 181.818 VNĐ
• Thẻ JCB Viettravel: Thẻ Classic (227.273 VNĐ) và Thẻ Platinum (909.091 VNĐ)
• Thẻ JCB Hello Kitty: Thẻ Classic (227.273 VNĐ), Thẻ Gold (272.727 VNĐ) và Thẻ Platinum (VNĐ)

Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank)

Dịch vụ mở thẻ JCB tại ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) với những ưu đãi như:

• Miễn phí sử dụng phòng chờ Quốc tế Hạng Thương gia tại 03 sân bay quốc tế Nội Bài, Tân Sơn Nhất và Đà Nẵng.
• Miễn phí sử dụng hơn 44 phòng chờ quốc tế trên thế giới cùng nhiều tiện nghi như miễn phí wifi, đồ uống, phòng tắm và dịch vụ giữ đồ,…
• Miễn phí ra sân tại 04 sân Golf FLC và tặng 01 đêm nghỉ tại resort FLC (06 tháng/lần);
• Giảm 60% phí ra sân tại 10 sân Golf trên toàn quốc (01 tháng/lần);
• Áp dụng mức phí ưu đãi tại các sân Golf nổi tiếng từng đăng cai các giải Golf lớn của Nhật Bản.
• Thanh toán Contactless nhanh chóng.
• An toàn, bảo mật với công nghệ chip theo tiêu chuẩn quốc tế EMV.

Phí phát hành thường niên đối với từng loại thẻ:

Thẻ chính:

• Hạng Chuẩn: 100.000 VNĐ (Ghi nợ) – 150.000 VNĐ (Tín dụng)
• Hạng Vàng: 150.000 VNĐ (Ghi nợ) – 300.000 VNĐ (Tín dụng)
• Hạng Bạch Kim: 500.000 VNĐ (Tín dụng)

Thẻ phụ:

• Hạng Chuẩn: 50.000 VNĐ (Ghi nợ) – 75.000 VNĐ (Tín dụng)
• Hạng Vàng: 75.000 VNĐ (Ghi nợ) – 150.000 VNĐ (Tín dụng)
• Hạng Bạch Kim: 250.000 VNĐ (Tín dụng)

Ngoài ra, bạn có thể xem chi tiết các biểu phí thẻ JCB Agribank (Thẻ quốc tế) ngay tại đây nhé!

Xem thêm:

• Vay tiêu dùng là gì? Điều kiện vay và các hình thức vay phổ biến
• Thẻ Napas là gì? Đặc điểm và lợi ích khi dùng Napas để giao dịch
• Thẻ VISA là gì? Các loại thẻ VISA thông dụng và những tiện ích khi sử dụng thẻ VISA

Trên đây là bài viết chia sẻ đến bạn những thông tin về thẻ JCB là gì và top 5 ngân hàng mở thẻ JCB tốt nhất hiện nay. Hi vọng những thông tin trên của dinhnghia sẽ mang lại hữu ích cho bạn nhé!